Risikomanagement

Risikomanagement

Frühzeitiges Erkennen von Risiken und professionelles Risikomanagement werden für immer mehr Unternehmen zum entscheidenden Erfolgsfaktor. Unsere Risikomanagement Practice hilft Klienten, den steigenden Ansprüchen in diesem Feld gerecht zu werden.

Überblick

Wir betrachten Risiken aus einer globalen und integrierten Perspektive, über unterschiedliche Sektoren und Funktionsbereiche hinweg. Dabei verbinden wir die tiefgehende Branchenkenntnis und strategische Kompetenz von McKinsey mit einem strukturierten Risikomanagementansatz, bewährten Analysetools und einer praktischen Umsetzung. Unser globales Netzwerk umfasst mehr als 80 Partner und 250 Berater sowie 40 Analysten, die bei Risikoprojekten weltweit im Einsatz sind. Seit 2002 haben wir mehr als 3.300 Projekte bei führenden Unternehmen aus sämtlichen Branchen durchgeführt. Unsere aktuellen Erkenntnisse veröffentlichen wir regelmäßig in unserer Reihe "McKinsey Working Papers on Risk" und mit den "Chief Risk Officer Roundtables" veranstalten wir eine führende Plattform für Diskussion. Unsere Asset-Risk-Modeling-Gruppe und unser Risk-Advanced-Analytics-Team unterstützen die Finanzwirtschaft mit spezialisierten Analysen zur Bewertung von Vermögenswerten, Portfoliostrategien und Risikomodellen.
Kreditrisiko
Enterprise Risikomanagement und Risikokultur

Kreditrisiko

Kreditrisiken zu managen ist eine komplexe Aufgabe, die wegen volatiler Märkte und eines sich verändernden aufsichtsrechtlichen Rahmens immer schwieriger wird. Wir helfen Finanzinstituten dabei, Herausforderungen und Chancen bei Kreditportfoliomanagement, Verlustbegrenzung, Kreditmodellierung und Advanced Analytics zu berücksichtigen. In den letzten drei Jahren haben wir mehr als 400 Projekte abgeschlossen, die in den Kreditportfolios unserer Klienten den Wert maximiert und die Verluste minimiert haben.

Enterprise Risikomanagement und Risikokultur

Viele Risikomanagementaktivitäten auf oberster Ebene werden von Änderungen des aufsichtsrechtlichen Rahmens bestimmt. Wir unterstützen unsere Klienten dabei, alle externen Anforderungen zu erfüllen und das Risikomanagement so weiterzuentwickeln, dass es die strategischen, wirtschaftlichen und unternehmerischen Ziele unterstützt. Letztlich helfen wir den Klienten, bessere Entscheidungen zu treffen und den Wert ihres Unternehmens auf risikobewusste Art und Weise zu steigern.
Marktrisikomanagement
Advanced Analytics

Marktrisiko­management

Marktrisikomanagement ist längst Chefsache geworden. Das gilt nicht nur für Finanzinstitute, sondern auch für Unternehmen, die den Schwankungen von Rohstoffpreisen und Wechselkursen ausgesetzt sind. Unser Kompetenzspektrum reicht in diesem Zusammenhang von Bilanzstrukturmanagement und Treasury Management über das Management von Kontrahentenrisiken, Risikobegrenzung und Hedging bis hin zur Analyse von Marktrisiken.

Advanced Analytics

Damit „Advanced Analytics“ hält, was der Name verspricht, muss mehr dahinterstecken als ein paar starre Statistikmethoden, die auf große Datenmengen angewendet werden. Die Analysen müssen nuancierte Erkenntnisse zum Gesamtrisiko liefern. Wir haben langjährige Erfahrung mit der Anwendung von hochentwickelten Analysemethoden bei risikobezogenen Problemen in den unterschiedlichsten Branchen und arbeiten mit selbst entwickelten Diagnosetools und Benchmarkings.
Aufsichtsrechtliche Regulierungen
Risikomanagement

Aufsichtsrechtliche Regulierungen

Die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen für die Finanzwirtschaft sind einem rasanten Wandel unterworfen und werden zunehmend komplexer. Gemeinsam mit unseren Klienten reagieren wir auf diese Veränderungen und steuern Erkenntnisse bei, die unseren Klienten dabei helfen, Marktchancen zu erkennen und zu nutzen. Dabei geht unser Team auf die dringlichsten aufsichtsrechtlichen Fragen ein. Zu unseren Spezialgebieten zählen unter anderem die Bewertung der Auswirkungen von Regulierungsänderungen, das Kapitalmanagement und die Risiko-IT.

Publikationen

Bericht

The silver lining: Converting stress-test tools to strategic assets

– In response to regulatory mandates, banks in the United States and Europe have developed some of the most robust risk management... and stress-testing capabilities in history. The next step is for banks to convert these capabilities into true strategic and business assets.
Artikel

SREP: How Europe’s banks can adapt to the new risk-based supervisory playbook

– The first round of Europe’s new supervisory process is in the books, and the next one is under way. Banks are likely to... face new challenges from heightened supervisory expectations.
Bericht

Managing non-financial risk in banking: Paradigm shifts in the making

– Banks are accustomed to taking on financial risk as part of their business models, but non-financial risk (NFR) has only a downside... if not managed. And the downside can be large. We discuss nine paradigm shifts which have the potential to really improve management of NFR.

McKinsey Deutschland