Risikomanagement

Risikomanagement

Frühzeitiges Erkennen von Risiken und professionelles Risikomanagement werden für immer mehr Unternehmen zum entscheidenden Erfolgsfaktor. Unsere Risikomanagement Practice hilft Klienten, den steigenden Ansprüchen in diesem Feld gerecht zu werden.

Überblick

Die Risk and Resilience Practice von McKinsey berät Führungsteams und Vorstände in allen Branchen, wenn es darum geht, eine hervorragende risikobereinigte Performance zu erzielen. Wir kombinieren umfassende Branchenkenntnisse und Strategiekompetenzen mit einem innovativen, analytischen Ansatz, um fundierte Fähigkeiten im Risikomanagement aufzubauen. Unser Ziel: Gewährleistung von Krisenfestigkeit und sicherer Wertschöpfung für unsere Klienten. Zu unserem Netzwerk gehören über 100 Partner sowie 250 Berater und Senior Experts, die Risikoprojekte in Amerika, Asien, Europa, Nahost und Afrika begleiten. Unsere Projekte im Bereich Risk Advanced Analytics werden von einem umfangreichen Team aus über 65 Modellierungsexperten unterstützt. Darüber hinaus arbeiten wir eng mit erfahrenen Fachberatern zusammen – externe Partner, die jahrzehntelange Erfahrung in Industrie und Wissenschaft sowie in Regulierungsfragen mitbringen.

Aufsichtsrechtliche Regulierungen

Die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen für die Finanzwirtschaft sind einem rasanten Wandel unterworfen und werden zunehmend komplexer. Gemeinsam mit unseren Klienten reagieren wir auf diese Veränderungen und steuern Erkenntnisse bei, die unseren Klienten dabei helfen, Marktchancen zu erkennen und zu nutzen. Dabei geht unser Team auf die dringlichsten aufsichtsrechtlichen Fragen ein. Zu unseren Spezialgebieten zählen unter anderem die Bewertung der Auswirkungen von Regulierungsänderungen, das Kapitalmanagement und die Risiko-IT.

Cyber Security

Heutzutage müssen Unternehmen mehr Vorkehrungen zum Schutz ihrer digitalen Netzwerke und Ressourcen treffen als jemals zuvor. So ist es nur folgerichtig, dass Führungskräfte und Vorstände das Thema Cybersicherheit verstärkt strategisch angehen. Ihnen bietet Cyber Solutions einen geschäftsorientierten Ansatz: Er gibt Aufschluss über die Widerstandsfähigkeit gegen Cyberangriffe und zeigt auf, welche Ressourcen für Schutz- und Investitionsmaßnahmen zu priorisieren sind. Und mehr noch: Mit ihm können sich Führungskräfte die Kompetenzen aneignen, die für den Umgang mit einem Cyberangriff nötig sind, und Make-or-Buy-Entscheidungen für ihre Cyberlösungen treffen.

Kreditrisiko

Kreditrisiken zu managen ist eine komplexe Aufgabe, die wegen volatiler Märkte und eines sich verändernden aufsichtsrechtlichen Rahmens immer schwieriger wird. Wir helfen Finanzinstituten dabei, Herausforderungen und Chancen bei Kreditportfoliomanagement, Verlustbegrenzung, Kreditmodellierung und Advanced Analytics zu berücksichtigen. In den letzten drei Jahren haben wir mehr als 400 Projekte abgeschlossen, die in den Kreditportfolios unserer Klienten den Wert maximiert und die Verluste minimiert haben.

Enterprise Risikomanagement und Risikokultur

Viele Risikomanagementaktivitäten auf oberster Ebene werden von Änderungen des aufsichtsrechtlichen Rahmens bestimmt. Wir unterstützen unsere Klienten dabei, alle externen Anforderungen zu erfüllen und das Risikomanagement so weiterzuentwickeln, dass es die strategischen, wirtschaftlichen und unternehmerischen Ziele unterstützt. Letztlich helfen wir den Klienten, bessere Entscheidungen zu treffen und den Wert ihres Unternehmens auf risikobewusste Art und Weise zu steigern.

Marktrisiko­management

Marktrisikomanagement ist längst Chefsache geworden. Das gilt nicht nur für Finanzinstitute, sondern auch für Unternehmen, die den Schwankungen von Rohstoffpreisen und Wechselkursen ausgesetzt sind. Unser Kompetenzspektrum reicht in diesem Zusammenhang von Bilanzstrukturmanagement und Treasury Management über das Management von Kontrahentenrisiken, Risikobegrenzung und Hedging bis hin zur Analyse von Marktrisiken.

Advanced Analytics

Damit „Advanced Analytics“ hält, was der Name verspricht, muss mehr dahinterstecken als ein paar starre Statistikmethoden, die auf große Datenmengen angewendet werden. Die Analysen müssen nuancierte Erkenntnisse zum Gesamtrisiko liefern. Wir haben langjährige Erfahrung mit der Anwendung von hochentwickelten Analysemethoden bei risikobezogenen Problemen in den unterschiedlichsten Branchen und arbeiten mit selbst entwickelten Diagnosetools und Benchmarkings.

Corporate Risk and Resilience

In einer Welt, die immer schneller und komplexer wird, ändern auch Unternehmen ihre Geschäftsmodelle immer rascher und bedienen sich neuer Technologien. Resilienz –die Fähigkeit, die verschiedensten Risiken zu antizipieren, zu mindern und zu managen – wird für Unternehmen überlebenswichtig. Wir helfen unseren Klienten, unter unsicheren Rahmenbedingungen strategische Entscheidungen zu treffen und die Finanzrisiken ihrer Bilanz zu steuern, um langfristig Wert zu schaffen. Im Zuge der Verschärfung von Regulierungs-, aber auch Risikoanforderungen sind die ERM-Rahmenwerke in den letzten Jahren deutlich umfangreicher geworden, was wiederum zu einer Erweiterung der Governance-, Risiko- und Compliance-Rahmenwerke (GRC) führt. Wir unterstützen unsere Klienten bei der Entwicklung von GRC-Rahmenwerken, die geschäftsorientiert sind, kulturelle Aspekte berücksichtigen und zur Verbesserung der Effizienz und der Effektivität häufig auf Advanced Analytics basieren.

Crisis Response

Unsere Teams reagieren umgehend, um Klienten bei der Bekämpfung von Krisen zu unterstützen, sie zu stabilisieren und eine schnelle Erholung einzuleiten. Nicht zuletzt richten wir unseren Blick in die Zukunft – und helfen, zukünftige Krisen zu vermeiden, Wir haben einige der größten Krisen begleitet – u.a. Naturkatastrophen, Pandemien, Seuchenausbrüche, Cyberangriffe, extreme Marktbewegungen und operative Zwischenfälle.

Publikationen

Article

Managing and monitoring credit risk after the COVID-19 pandemic

– The unique features of the pandemic-triggered recession have led banks to move more quickly to build real-time data and analytics... into their credit-decision engines.
Article

Banking system resilience in the time of COVID-19

– Capital cushions at European, UK, and US banks look adequate in most scenarios—and challenged in others. In either case,... they must be rebuilt, and that will require some difficult decisions.
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Privacy, security, and public health in a pandemic year

– How can European companies best prevent measures intended to control the COVID-19 pandemic from also undermining data privacy... and security?
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Coronavirus: 15 emerging themes for boards and executive teams

– Board directors and executives can pool their wisdom to help companies grapple with the challenge of a lifetime.
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Banking imperatives for managing climate risk

– More than regulatory pressure is driving banks to manage climate risk. Financing a green agenda is also a commercial imperative—but... specialized skills are needed to protect balance sheets.
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Reopening safely: Sample practices from essential businesses

– The safety protocols of hospitals, grocery stores, and other establishments that stayed open during the COVID-19 pandemic can... offer ideas for businesses preparing to welcome employees and customers back.

McKinsey in Deutschland